近日，苏州银行收到大额罚单。

中国东谈主民银行江苏省分行6月18日公示的行政处罚决定信息显露，苏州银行股份有限公司被申饬、通报月旦，充公犯警所得399480.86元，罚金721.02万元。波及的犯警手脚类型包括：“1.违抗账户措置限定；2.违抗收单措置限定；3.违抗会聚安全措置限定；4.违抗数据安全措置限定；5.违抗东谈主民币流畅措置限定；6.违抗反伪物币业务措置限定；7.占压财政入款粗略资金；8.违抗信用信息会聚、提供、查询及关系措置限定；9.未按照限定开展客户守法拜谒；10.未按照限定保存客户身份尊府和交纪行载；11.未按照限定陈诉可疑交游”。

近期罚单分析：信贷违法、国内信用证商业布景真确性审查等

梳理监管部门公示的行政处罚信息，苏州银行曩昔一年收到的监管罚单主要波及的犯警违法事项主要波及：信贷违法、国内信用证商业布景真确性审查等。

2026年4月10日公示显露，苏州银行股份有限公司常州分行因“贷前拜谒不到位、名目本钱金审核不严”，被常州金融监管分局罚金60万元。

2025年7月30日公示显露，苏州银行连收两张罚单，连云港分行由于“未严格审查国内信用证商业布景真确性”，被连云港金融监管分局罚金25万元。东海支行则因“存贷挂钩”，被罚金30万元。

苏州银行：容身苏州、深耕江苏

官网及年报信息显露，苏州银行培育于2010年9月28日，注册本钱44.71亿元，是苏州唯独一家法东谈主上市城商行。

培育以来，恒久秉捏“以民唯好意思、向实而行”企业职责，容身苏州、深耕江苏、全面融入长三角，现已开设21家分行（直属支行）、186个网点，兑现江苏省标的机构全脱色，下设苏州金融租出公司、江苏宿迁东吴村镇银行、苏新基金公司，入股2家农商行，在境外开设新加坡代表处。死心2026年一季度末，集团总资产达8594.95亿元，总入款、总贷款分辩超5300亿元、4100亿元。2026年第一季度，该行兑现营业总收入36.05亿元，同比增长10.94%；兑现净利润17.46亿元，同比增长8.47%。

2025年年报显露，苏州银行围绕区域深耕，强化特点主导，推动“科创+跨境”“民生+资产”双引擎捏续发力，战术现实力与品牌影响力权贵提高。深度融入区域紧要战术，维持省市要点名目超200个。打造科创金融特点，发布科创金融白皮书，培育4家科技金融特点支行，干事科创企业超1.4万户。

在风险防控方面，苏州银行在年报中暗示：“咱们坚捏从系统念念维、客户念念维、鼎新念念维开赴，捏续完善全口径、全脱色、全进程、全周期的全面风险防控体系，构建垂直、专科、高效的授信审批组织架构，迭代升级详尽信贷系统，长远学问图谱场景足下，AI智能风控决议愈加精确，有用赋能业务发展。筑牢合规内控三谈防地，统筹审计、风险、纪检、法例、东谈主力等“1+4”监督协力，以“东谈主防+技防”措置机制鼓舞职工手脚措置走深走实”。

但近期的大额罚单也显露出，该行在部分范畴存在短板，补皆关系范畴合规短板，也刻糟塌缓。

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